設問NO：31

ファイナンシャルプランニング

（ ）内に当てはまる適切な語句を含んだ番号を選択しなさい。

ファイナンシャル・プランナーが顧客に対してライフプランニングを行う場合には，まず，顧客の希望や目的，資産状況などについて（ 1 ）を行い，ライフプラン上の経済的な目標・目的の明確化を行う。次に，（ 2 ）を行うことによって問題点を洗い出し，その問題点を解決するため，金融商品，保険等の知識を活用して，（ 3 ）を行う。さらに，プランを現実のものにするため実行を援助し，プラン実行後は( 4 ）を行う。

1) (1)情報収集 (2)対策の立案 (3)顧客の現状分析 (4)定期的なフォロー
2) (1)情報収集 (2)顧客の現状分析 (3)対策の立案 (4)定期的なフォロー
3) (1)対策の立案 (2)定期的なフォロー (3)顧客の現状分析 (4)情報収集

残念！

解説文
正解は２です。

FPがファイナンシャルプランニングを実行する際踏むステップが存在します。

(1)顧客との関係確立とその明確化
(2)顧客データの収集と目標の明確化
(3)顧客のファイナンス状態の分析と評価
(4)プランの検討、作成と提示
(5)プランの実行援助
(6)プランの定期的見直し

上記のプロセスを辿ることでより効果的なファイナンシャルプランニングが可能となります。

カテゴリー
A.ライフプランニングと資金計画