設問NO:6
契約転換制度
次の文章を読んで正誤を判定せよ。
生命保険の保障見直しにおいて,契約転換制度を勧める場合には,予定利率の変動によって保険料が上がる可能性があることや,特約の中途付加,追加契約など,契約転換制度以外の方法があることなども説明する必要がある。
残念!
解説文
正しいです。
契約転換とは、今まで加入しいた保険を売り、新しい保険を買うことです。
生命保険の保障見直しをする際は濃顧客に有利な情報だけでなく不利な情報もきちんと伝える必要があります。
また、契約転換以外の方法がある場合もきちんと伝え、顧客の利益が最大になるように尽力します。
カテゴリー
B.リスク管理